• Inversión y planificación financiera

• Fideicomiso y propiedades

Planificación financiera es una frase de captura que puede significar cosas diferentes para diferentes personas. Existen numerosas empresas de gestión de patrimonio. En nuestra práctica, los asesores financieros de la Florida Central de la AFA están comprometidos a ayudar a nuestros clientes, personas como usted, a desarrollar un enfoque estructurado de gestión de activos para su vida financiera. Ayudamos a organizar, estrategias e implementar una base sólida de administración de dinero con asesoramiento continuo e imparcial de inversiones. Hemos estado brindando a las personas como usted consejos objetivos de planificación financiera desde 1989 y retenemos a nuestros clientes originales.

Nuestros planificadores financieros creen que usted, el cliente, es el foco del plan financiero. Primero, realizamos una entrevista en profundidad para descubrir qué es importante para usted, lo que está tratando de lograr, qué tan involucrado está en la toma de decisiones financieras y cuál es su situación actual. Luego, reunimos toda la información pertinente sobre su vida financiera, incluidos sus ingresos y gastos, impuestos, verificación, ahorros y cuentas de inversión. Revisamos sus políticas de vida, discapacidad y atención a largo plazo, incluidas las disposiciones, la propiedad y las designaciones de beneficiarios, así como sus testamentos, fideicomisos y documentos de planificación patrimonial. Esta es la base de la gestión de activos. Una vez que nuestros planificadores financieros hayan revisado toda su información, discutimos su plan existente general y hacemos recomendaciones de planificación y análisis financiero, según sea necesario, para adaptar el plan para adaptarse más a sus objetivos y objetivos. Durante el programa de asesoramiento de inversiones, presentamos estas preguntas a nuestros asesores y luego ayudamos a nuestros clientes a responder:

• ¿Estoy ahorrando lo suficiente?
• ¿Estoy pagando demasiado en los impuestos?
• ¿Tengo el plan de jubilación correcto? ¿Demasiado seguro?
• How much income do I need to retire?
• Is my portfolio too risky? Too safe?
• ¿Se cuida mi familia si moriría?
• ¿Qué sucede si me lastimo y no puedo trabajar? ¿Qué sucede si pierdo mi trabajo?
• ¿Estoy pagando demasiado por el seguro? ¿Tengo suficiente cobertura? ¿Es el tipo correcto?
• ¿Están mis testamentos y fideicomisos correctamente configurados? ¿Tengo que preocuparme por los impuestos del patrimonio?

Estas recomendaciones responden esas preguntas de gestión de activos y otras. La planificación financiera puede ser tan simple como proporcionar sugerencias para reducir sus gastos de seguro o tan compleja como revisar e implementar una estrategia integral de prejuicios. Nuestros asesores financieros de Florida Central lo ayudan a estructurar un sistema de presentación para todos sus documentos y papeles y sistemas importantes para ayudarlo a mantener su planificación de inversiones en el camino. También le proporcionamos una declaración de política financiera personal escrita para establecer objetivos y fechas objetivo para su finalización. Estos se revisan regularmente con nuestro equipo de asesores de inversiones. Nuestros clientes dicen que esto les pone tranquilidad de que no solo su situación está bajo control; Alguien más les está ayudando a monitorearlo y administrarlo.

Para obtener más información sobre nuestros servicios de asesoramiento de inversiones y cómo podemos ayudarlo, Alcanzado A uno de nuestros útiles asesores hoy.