1) Describa el conocimiento de las inversiones del inversor.

• = Ninguno
• Limitado
• Bueno
• Extensivo

2) ¿Cuál es el temperamento de inversión del inversor?

• El inversor está más interesado en conservar capital que en buscar crecimiento. El inversor prefiere aceptar ingresos moderados y poco o ningún crecimiento a cambio de estabilidad y riesgo mínimo.
• El inversor entiende que para lograr mayores rendimientos, es necesario arriesgarse. El inversor está dispuesto a aceptar una volatilidad moderada en el valor de su cartera a cambio de mayores ingresos y/o potencial de crecimiento.
• El inversor entiende que para lograr mayores rendimientos, es necesario arriesgarse. El inversor está dispuesto a ser más agresivo y enfrentar un mayor riesgo para seguir la posibilidad de tasas de rendimiento superiores al promedio.

3) Una decisión de inversión implica tanto los rendimientos como el riesgo: cuanto mayor sea el potencial de rendimientos, mayor será el riesgo de alta volatilidad de los resultados, incluida la pérdida. ¿Qué influye más en el inversor al tomar una decisión de inversión importante?

• El inversor está influenciado principalmente por la ganancia potencial.
• El inversor está más influenciado por la ganancia potencial que por la pérdida potencial.
• El inversor está más influenciado por la pérdida potencial que por la ganancia potencial.
• El inversor está influenciado principalmente por la pérdida potencial.

4) ¿Cuál de las siguientes opciones describiría mejor la reacción del inversor a las fluctuaciones a corto plazo en esta cartera de inversiones?

• El inversor estaría extremadamente inquieto con cualquier fluctuación en el valor de la cartera de inversiones.
• El inversor estaría muy preocupado por las fluctuaciones a corto plazo en el valor de la cartera de inversiones, pero no por el extremo.
• El inversor tendría cierta preocupación por las fluctuaciones a corto plazo en el valor de la cartera de inversiones.
• El inversor tendría muy poca preocupación por las fluctuaciones a corto plazo en el valor de la cartera de inversiones.

5) Elija la declaración que mejor refleje al inversor:

• El inversor preferiría estar fuera del mercado de valores cuando caiga que en el mercado cuando sube (es decir, el inversor no puede vivir con la volatilidad del mercado de valores).
• El inversionista preferiría estar en el mercado de valores cuando caiga que fuera del mercado cuando suba (es decir, al inversor puede no gustarle la idea, pero pueden vivir con la volatilidad del mercado de valores para obtener rendimientos del mercado).

6) Si el inversor pudiera aumentar sus posibilidades de lograr todos sus objetivos tomando más riesgo, ¿ellos ...

• ¿Es poco probable que tome mucho más riesgo?
• ¿Estar dispuesto a arriesgarse un poco más con parte de su dinero?
• ¿Estar dispuesto a correr un poco más de riesgo con todo su dinero?
• ¿Estar dispuesto a correr mucho más riesgos con todo su dinero?

7) ¿Cuánto tiempo estaría preparado el inversor para recuperarse de una fluctuación a la baja en la cartera?

Excepto por la Gran Depresión, el tiempo más largo de los inversores ha tenido que esperar después de un accidente del mercado o una disminución del mercado realmente mala para que su cartera regrese a su valor anterior ha sido: 4 años para las inversiones de bonos y 2 años. Saber esto y saber que es imposible proteger a un inversor de una pérdida ocasional, si el inversor elige invertir al menos parte de su cartera en acciones, verifique uno de los siguientes para indicar cuánto tiempo el inversor estaría preparado para esperar una fluctuación a la baja en su cartera: || 872

• Less than one year.*
• Entre uno y dos años.*
• Entre dos y tres años.*
• Durante tres años.

* Si el inversor seleccionó un período de tres años o menos, ¿está preparado el inversor para reducir sustancialmente los objetivos del inversor como resultado de no estar dispuesto a aceptar el riesgo?

• Sí
• No

8) ¿Qué inversión sería el inversor más cómodo? ¿Qué inversión sería el inversor más cómodo? En raras ocasiones, el "peor" podría ser sustancialmente peor (o mejor) que lo mostrado. Todas las carteras están ampliamente diversificadas e incluyen efectivo, bonos a corto e intermedio, acciones grandes y pequeñas de EE. UU. Y no estadounidenses, acciones de mercados emergentes, REIT y productos. La porción dedicada a bonos y efectivo por cartera es: A = 100%, B = 75%, C = 50%, D = 25%, E = 0%. Si bien las carteras estructuradas de manera diferente pueden tener resultados mayores o menores que los resultados que se muestran aquí, el principio de mayor riesgo acompaña a la búsqueda de rendimientos más altos siempre se aplicará.

The chart below shows the historical range of values for five different investments of $100,000 after one year. Which investment would the Investor be most comfortable owning?

NOTE: Range of returns in this chart assumes 99% probability of likelihood. On rare occasions the “worst” could be substantially worse (or better) than shown. All portfolios are broadly diversified, and include cash, short- and intermediate-term bonds, large and small U.S. and non-U.S. stocks, emerging market stocks, REITs, and commodities. The portion dedicated to bonds and cash per portfolio are: A=100%, B=75%, C=50%, D=25%, E=0%. While portfolios structured differently may have results which are greater or less than the results shown here, the principle of greater risk accompanies the pursuit of higher returns will always apply.

• Inversión a
• Inversión b
• Inversión c
• Inversión D
• Inversión e

9) ¿Qué declaración refleja mejor la actitud del inversor sobre invertir en los mercados de capital?

• El inversor no está dispuesto a experimentar ninguna reducción en el valor de sus inversiones.
• El inversor puede tolerar disminuciones muy limitadas y muy limitadas (menos del 10%) a través de fases difíciles en un ciclo de mercado de valores.
• El inversor puede tolerar disminuciones limitadas (10-20%) a través de fases difíciles en un ciclo de mercado de valores.
• El inversor puede tolerar períodos de rendimientos moderadamente negativos (disminuciones del 20-35%) para lograr rendimientos de inversión potencialmente más altos y reconoce y acepta que los rendimientos negativos podrían persistir durante un año y posiblemente más.
• El inversor puede tolerar períodos de rendimientos negativos significativos (más del 35%) para tener la oportunidad de maximizar sus rendimientos a largo plazo y reconoce y acepta que los rendimientos negativos podrían persistir durante un año y posiblemente más.

10) Objetivo de inversión (seleccione más relevante):

• Seguridad del principal
• Generar ingresos
• Crecimiento

11) Horizon de tiempo de inversión (seleccionar uno):

• Menos de 2 años
• 2-5 años
• 5-10 años
• Más de 10 años

12) Horizon de tiempo de retiro (seleccione uno):

• Los retiros comenzarán inmediatamente
• Los retiros comenzarán entre 1-5 años
• Los retiros comenzarán entre 5-10 años
• No se espera que los retiros se realicen durante al menos 10 años

13) Perfil financiero personal:

• Inversión estimada: Ingresos anuales: Capacitación fiscal federal: Net Worth
  (EX Balance mortocipal): || 1012 Emergency Fund Balance:

Comentario/Solicitud